通過上證路演中心、全景路演參與公司業績說明會的投資者

2023年三季度業績說明會:

一、溝通交流問答環節:

1、尊敬的領導,下午好!作為個人投資者,希望交流一下,(1)能否介紹一下公司的金融板塊布局及經營情況?(2)公司三季報呈現收入凈利潤雙下滑的狀態,主要何原因?(3)作為個人投資者,近期是否可以來公司實地調研?

回答:您好,感謝您對公司的關注!

1、根據公司的戰略定位,公司致力于成為一家以金融業為主體、專注于提供財富管理和資產管理綜合服務的成長性上市公司。圍繞該戰略定位,并結合自身特點與優勢,公司通過下屬板塊開展信托、證券、融資租賃、資產管理、基金銷售、私募股權投資等綜合金融及類金融業務,逐步打造為客戶提供一體化的綜合性金融服務能力和價值創造能力,為實體企業提供融資支持。同時,公司積極推動不同業務之間的銜接、支撐和互補,充分發揮協同效應,促使整體效益與客戶價值最大化。公司目前繼續保持“金融業為主體”的戰略定位,堅持穩健經營,確保公司實現高質量發展;2、公司2023年前三季度凈利潤及營業收入均產生了下滑,主要為2023年持續受地產行業風險上升、房地產市場低位運行等因素影響,子公司愛建信托主動管理規模下降導致利息收入、手續費及傭金收入下降,從而對公司凈利潤及營業收入產生較大影響。但在整體行業排名來看,愛建信托凈利潤依然保持中游水平;3、公司一直非常重視與投資者的交流互動,如果您有需要,歡迎隨時來公司進行交流調研。此外,公司開設投資者郵箱、投資者電話、微信公眾號等多種渠道方便投資者與公司進行交流溝通。公司每年于年度、半年度、三季度召開業績說明會,進一步就經營情況與投資者進行深入溝通。再次感謝您對公司的關注!

2、中央金融工作會議召開后,對你們公司有什么影響?謝謝!

回答:您好,感謝您對公司的關注!本次中央金融工作會議首次提出“加快建設金融強國”的目標,為新時代新征程推動金融高質量發展提供了根本遵循和行動指南。公司高度重視,認真學習,按照會議指示和決策部署,繼續堅持“以金融為主業,專注于提供財富管理和資產管理綜合服務的成長性上市公司”的戰略定位,強化體制機制建設,對今后長期可持續的經營發展模式做好研究,夯實主業,推動轉型發展,充分發揮金融優勢,提升風險防范能力,努力實現高質量、高水平的良性發展。

3、你們普惠金融做的怎么樣?

回答:您好,感謝您對公司的關注!

公司積極踐行普惠金融、扶持小微企業,公司子公司愛建信托通過普惠金融類項目、資產證券化業務等,為小微企業提供資金支持,發放形式多樣的小微企業經營貸,有效支持廣大小微企業抵御外部環境沖擊,支持小微經營主體可持續生產運營與業務發展。上半年度,普惠金融相關項目取得實質性推進,部分項目已通過監管部門審批或正在審批中。此外,公司研發智能化普惠資產管理系統,優化普惠金融產品服務,榮獲上海市金融學會“小微金融創新案例評選活動”表彰獎。公司將牢記服務實體經濟的重要使命,持續扎實做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。

2023年上海轄區上市公司集體接待日暨中報業績說明會:

一、溝通交流問答環節:

1、公司同行業其他公司的核心競爭力主要體現在哪些方面?

回答:您好,感謝您對公司的關注!根據公司戰略定位,愛建集團致力于成為一家以金融業為主體、專注于提供財富管理和資產管理綜合服務的成長性上市公司。作為中國改革開放后首家民營企業,歷經40余年的積累和發展,公司一直注重加強合規和誠信文化建設,不斷提高公司的企業形象和社會地位,已經擁有較強的品牌影響力和一定規模的忠實客戶群。根據公司業務架構,公司已開展信托、證券、融資租賃、資產管理與財富管理、私募股權投資等綜合金融及類金融業務,能滿足不同客戶群體的金融需求,凸顯公司的綜合服務能力和價值創造能力。同時,公司積極推動不同業務板塊之間的銜接、支撐和互補作用,促使愛建整體效益與客戶價值的最大化。在公司順利回歸民營體制后,體制機制優勢逐漸凸顯,公司的經營理念與發展策略更加靈活,創新動力與創新能力進一步提升。愛建集團將在王均金董事長提出的“一二三四五”方法論的引導下,繼續傳承“民間性、工商性、統戰性”特色,同時不斷聚焦“民營企業、上市公司、金融主業”新三性,將具體政策研究成果實踐于具體業務拓展進程中,在合理防控企業及業務風險的同時,加大業務創新與轉型,充分利用公司地處上海的特點,積極推進資本擴張能力、品牌影響力、業務創新能力和金融資源整合能力。

2、公司2023年中報顯示,上半年營業收入和凈利潤出現明顯的下滑,主要原因是什么?

回答:您好,感謝您對公司的關注!公司2023年營業總收入及凈利潤下降的原因主要為2023年持續受地產行業系統風險上升、房地產市場低位運行等因素影響,愛建信托主動管理規模下降導致手續費及傭金收入下降,從而對營業總收入及凈利潤產生較大影響。但在整體行業排名來看,愛建信托凈利潤依然保持中游水平。

3、王董一直強調堅持“長期主義”,作為公司小散戶,單看近年來股價走勢,盡管一路補倉,確實越補套的越深,請問“長期主義”怎么在公司股價上體現出來?全體股東何時能享受公司帶來的長期收益?

回答:您好,感謝您對公司的關注!公司自上市以來,致力于做好企業的經營管理,同時履行好企業的社會責任。對于市值管理,我們認為要內外結合,共同發力。公司一方面聚焦主責主業,練好內功,提升公司的核心競爭力和經營能力;另一方面,主動加強信息披露、社會責任事項披露,做好投資者關系管理,積極開展新聞宣傳,致力增進市場對公司內在價值的廣泛認同,展現公司良好形象。股票二級市場價格由多方面因素決定,其交易價格受宏觀經濟、市場行情、行業政策等多種因素的影響,存在較大波動性,并受市場投資風格對行業板塊的偏好等影響較大。可以說多種因素綜合疊加,導致公司股票價格不盡如人意。公司股價在資本市場有良好表現,是大家的共同愿望。公司始終把做好企業經營作為市值管理的核心,提升公司內在價值,與此同時公司及控股股東也在法律法規許可范圍內,采取相關措施積極維護公司正常股價表現。一是公司控股股東積極增持,自2017年到2020年12月31日,均瑤集團共對外披露7次增持計劃并如期完成,從二級市場累計增持196731649股,占公司目前已發行A股的12.13%。二是公司2020年9月23日召開董事會審議通過《關于以集中競價方式回購公司股份的議案》,公司于2021年1月開始實施回購,并于9月15日公司完成回購,累計回購975余萬股,占公司總股本的比例為0.60%,已支付的總金額為人民幣6500余萬元。三是公司連續多年進行現金分紅,積極回報股東,且保持了較高的股息率。后續公司將繼續做好經營管理,加強品牌建設,通過多種手段,提高愛建的社會知名度。謝謝!

4、目前公司的投資主要布局在哪些領域,房地產、環保領域是否有布局?

回答:您好,感謝您對公司的關注!公司參股公司君信資本充分發揮股權投資功能,近年來已成功設立兩只人民幣基金,管理總規模超過20億元人民幣,愛建集團均有參與其中。一期基金規模為人民幣11.61億元,愛建認購3個億的LP份額,投資領域專注醫療健康和信息技術兩個主賽道,共投資17個項目。截至目前,共有皓元醫藥、力芯微、澳華內鏡、納芯微、三維天地和偉測科技等項目已相繼上市,部分項目已在逐步退出;二期基金完成擴募,總規模12億元,愛建集團及其管理團隊合計認購LP份額3.435億元人民幣,二期基金主要投資于新一代信息技術、醫療健康以及新能源與智能汽車優質產業鏈(包括不限于核心零部件、材料、汽車半導體、軟件等)等相關領域,目前已正式開始進行項目投放。詳情請參閱公司在上海證券交易所網站上披露的相關公告。

5、您好:查閱公司股本變化的資料,在22年1月28日之前 不斷的有限售股經股改后可以流通,而在這之后 尚有281.9026萬股不再流通。請問:這部分限售股是原始法人股嗎?目前是否對這部分的限售原始法人股有安排具體的流通時間?謝謝!

回答:您好,感謝您對公司的關注!公司按照監管要求在公司相關定期報告中披露前十名有限售條件股東持股數量及限售條件,目前這部分限售股限售的原因為“因股東賬戶不規范,根據有關規定,暫不予以解禁上市”。上述股份完成股東賬戶規范的時間尚不確定,后續如有限售股上市流通情形,公司將及時履行信息披露義務。謝謝!

6、公司的幾大業務板塊營收占比情況如何?

回答:您好,感謝您對公司的關注!公司2023年上半年營業總收入11.10億元,其中:金融板塊利息收入、手續費及傭金收入合計4.59億元,類金融板塊營業收入4.49億元,其他板塊營業收入2.02億元。公司信托、租賃、貿易板塊為集團營業總收入的主要業務來源。

7、在整個信托行業持續低迷,尤其是地產相關類信托產品雪崩之際,貴司有無新的拓展方向?貴司之前成立的新行業投資類公司投資方向有哪些?是否有看好的新行業可以進一步參股甚至控股,以期未來達到上市標準?

回答:您好,感謝您對公司的關注!近兩年來,經濟環境及相關行業尤其地產行業出現較大調整,信托公司受到了一定的波及。同時信托監管政策近年來的調整和強化,對信托公司也都產生了相應的影響。面對這些變化和影響,愛建信托一方面基于風險判斷及對委托人和投資人充分負責的考慮,從長期穩健發展出發,對相關房地產業務加強風險管理,以資產為抓手,堅持優選區域、交易對手、項目/交易標的多維評價體系,結合管控方案進行差異化準入,確保還款來源充足穩定,項目風險可控。另一方面同時結合實際,適度收緊房地產業務體量,積極尋找業務發展的新機遇、新途徑和新手段。愛建信托是公司全資子公司,近幾年在積極落實國家監管層面“兩壓一降”的監管要求的同時,也努力尋求轉型,確保公司持續經營、穩健發展。目前,信托三分類規定出臺,除傳統信托業務外,公司將圍繞服務實體經濟、財富管理信托、服務信托、培養公司標準化投資能力等方面,積極探索業務轉型,提升自身專業能力,有效豐富產品線,經營業務穩健開展,目前均已取得一定的成效,尤其是證券投資類標品信托業務規模增速高于行業整體水平,家族信托方面也取得積極進展。相信通過我們的努力,結合自身的資源稟賦進行新一輪的戰略規劃,發揮信托制度優勢進行有效創新,最終會實現高質量發展。關于公司對外投資方向的問題,請詳見公司本次已回復問題,謝謝!

8、公司在人工智能方面有什么考慮和規劃?

回答:您好,公司以金融業為主體、專注于提供財富管理和資產管理綜合服務,公司主要業務包括信托、融資租賃、資產管理與財富管理、私募股權投資等,公司會密切關注人工智能相關技術的發展和應用情況。同時公司積極投身數字化建設,公司下屬子公司愛建信托緊扣新一輪數字化轉型發展規劃,在普惠金融、綠色低碳、人工智能等領域積極推進金融科技賦能,打造“數字集控中心”,采用遠程數字化技術,結合物聯網、5G、云網融合等創新應用實踐,實現對異地業務和分散底層資產的現場實時管理,開展風險早期預警和遠程處置。通過多項AI算法,合理運用人臉識別、語音識別、聲紋識別、視覺理解和NLP等人工智能技術,打造“智慧自助雙錄系統”,研發智能化普惠資產管理系統,積極踐行普惠金融、扶持小微企業,發放形式多樣的小微企業經營貸,有效支持廣大小微企業抵御外部環境沖擊,早日恢復生產運營與業務發展,榮獲上海市金融學會“小微金融創新案例評選活動”表彰獎。

2022年度業績說明會:

一、公司總裁蔣海龍先生發表開場致辭

2022年是黨的二十大召開之年,是我國邁上全面建設社會主義現代化國家新征程、向第二個百年奮斗目標進軍的關鍵之年。2022年,外部宏觀形勢復雜嚴峻,公司既要面對全球經濟下行、相關產業深度調整等多重壓力,又要應對市場環境多變期、業務轉型陣痛期、行業監管趨嚴期“三期疊加”的影響,公司市場開拓受限,經營業務開展較為艱辛,管理工作壓力加大。公司在王均金董事長的領導下,以“一二三四五”方法論為指導,圍繞“調結構,謀發展,穩中求進”的公司經營管理工作主基調,大力推進年度重點工