方正證券,泰康資產,嘉實基金,華泰資管,圓信永豐

1、請介紹公司2023年上半年經營情況。

答:2023年上半年,公司實現營業收入65.26億元,其中不良資產管理、融資租賃、投資管理三大主業的營業收入合計33.39億元,同比增長8.15%;實現歸母凈利潤14.63億元,同比增長10.36%,扣非歸母凈利潤13.96億元,創同期歷史新高,凈資產收益率5.29%,同比提升0.13個百分點,經營業績穩健增長。

2、請介紹公司綠色業務轉型的情況。

答:公司深入推進綠色業務轉型,2023年上半年聚焦光伏、新能源車等綠色領域,持續加大綠色投放力度,新增綠色業務投放106億元,占新增投放比例52%,同比增長26%。一是戰略管理方面,將綠色低碳理念融入公司戰略管理,明確提出打造綠色金融體系的戰略目標,從戰略層面引領綠色轉型發展。二是業務產品方面,圍繞綠色產業客戶提供包括綠色租賃、綠色投資、綠色資管、綠色期貨等一系列綜合綠色金融服務,滿足客戶融資租賃、股權融資、原材料期貨套保等需求。三是融資方面,上半年結合綠色轉型推進綠色投融聯動,落地綠色ABS、專項貸款等綠色融資34億元,實現從綠色投放到綠色再融資的全鏈條覆蓋。四是風險管理方面,將綠色環保等ESG指標融入風險管理體系,制定風險政策支持綠色產業發展,優化區域、品種、客戶、行業投放結構,引導業務逐步向綠色領域聚焦。

3、公司各業務板塊之間是如何開展業務協同的?

答:公司充分發揮多元金融業務體系的協同能力,綜合各項業務的特點和優勢,為客戶提供綜合金融服務,構建產業協同生態圈。2023年上半年,公司與多家大型頭部企業達成戰略合作,并統籌組織各業務板塊協同助推業務轉型。在新能源領域,越秀產投投資了多個新能源汽車、光伏產業鏈上下游企業,越秀租賃新能源業務新增投放30.08億元,同比增長1,677.04%。越秀租賃和越秀產投協同落地“投租聯動”模式,與光伏頭部企業合作設立新能源基礎設施投資基金,開展光伏資產收購、合作運營、設備租賃等一系列服務,打造公司級綜合金融產品。

4、2023年上半年越秀租賃業務投放的方向是哪些?在風險管理方面采取了哪些措施讓不良率保持較低水平?

答:2023年上半年,越秀租賃新增投放149.58億元,投資主要集中在新能源、城市基建、環保水務等領域。新能源投放快速增長,上半年投放占新增投放的比例為20.11%,比重日益提高。

2023年6月末,越秀租賃信用資產不良率下降至0.35%,較2022年12月末下降0.10個百分點,資產質量進一步提高。一是主動提升客戶層級,投資區域向廣東、江蘇、浙江等區域進一步聚焦。二是加強監測預警,依托“定期監測+專項監測+實時預警”的風險監測和預警體系,主動定期、動態掃描存量客戶風險,不斷強化全面風險管理。三是強化科技賦能,持續升級迭代業務系統和風險管理系統,有效提升數字化風險管控能力,2023年上半年完成光伏看板系統建設,同時進一步完善業務系統,實現光伏業務全生命周期數字化覆蓋,包括農戶進件審批、光伏設備安裝監控、電站發電情況監測、農戶租金支付等業務環節,目前監測范圍已覆蓋所有光伏電站,可實時觀察各電站運行情況。

5、投資管理業務2023年上半年新增投資主要分布在哪些行業?有哪些經營策略?

答:2023年上半年,越秀產業基金新增投放24.59億元,包括權益類投資和固定收益類投資,其中權益類投資主要聚焦新能源、生物醫藥、半導體等行業;固定收益類投資投向主要為圍繞信貸類、不良信貸類、基礎設施類資產ABS的次級檔份額。

越秀產投一是堅持與航天、汽車、集成電路、媒體、人工智能等行業的頭部企業加強合作,鞏固壯大產業聯盟。2023年上半年,越秀產業基金以戰略客戶為中心,持續深化與新能源汽車、光伏等行業戰略級客戶互動,完成多個優質投資項目;二是堅持長期價值投資理念,以投研帶動投資、投后管理和退出,投研團隊對宏觀環境、產業趨勢、資本市場、監管變化和細分賽道發展情況進行研判,為投資工作提供強有力的支撐和指導。

說明:接待過程中,公司接待人員與投資者進行了充分的交流與溝通,嚴格按照《上市公司信息披露管理辦法》等有關規定,保證信息披露的真實、完整、及時、公平。沒有出現未公開重大信息泄露等情況,同時已按深交所要求簽署調研《承諾函》。